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农发行泰和县支行绷紧反洗钱底线,扎牢金融安全保护网

2023-12-29 22:34:19 来源:互联网

银行机构作为货币资金流动的重要载体和媒介,始终是打击洗钱犯罪的主战场之一。近年来,在上级行党委的坚强领导下,农发行泰和县支行自觉提升政治站位,不断提高内部管理和对外服务水平,围绕“四化”做好反洗钱精细化文章,扎紧筑牢反洗钱工作安全防线。

  统筹部署,强化主体责任担当。支行充分认识到反洗钱工作的重要性和严峻性,建立反洗钱议事协调机制,成立以行长为组长、部门主管为成员的领导小组,每个角色明确岗位职责,形成“一把手”亲自抓、分管领导重点抓”、“事前防范、事中监测、事后控制”的良好局面;统筹制定工作计划和操作方案,定期通报系统内外涉及洗钱的行政处罚事件,自查自纠、举一反三,堵住风险漏洞,为反洗钱工作顺利开展打下坚实基础。

  突出重点,细化资金风险监管。严格审核企业开户合理性、开户意愿真实性,按需开立账户和设置转账限额,杜绝出借银行结算账户等可能帮助洗钱犯罪的行为发生。通过反洗钱管理系统、执行信息公开网等平台,结合企业账户分析和舆情监测等手段,加强日常监测、资金流动及可疑交易研判管控力度,深挖资金流水异常线索,动态调整客户风险等级。遵照“谁开户,谁负责”、“谁的用户谁来负责”的原则,要求客户经理落实尽职调查工作要求,认真执行大额和可疑交易报告制度,结合客户风险等级情况采取风险防控措施,做到账户反洗钱生命全周期管理,保障客户资金有保障。

  巩固技能,转化学习培训效果。积极丰富反洗钱学习渠道,利用员工大会、部门晨会和职工夜校的时机,讲读反洗钱领域的法律法规、规章制度和操作细则,延伸了解账户管理文件知识。鼓励员工报名参加人民银行反洗钱工作上岗资格考试和现场培训,通过“以讲促学、以考促学和以训促学”提升岗位人员的业务水平。“三合一”专员不定期抽查反洗钱资料,列出问题清单,要求管户客户经理剖析问题成因,建立台账,即查即改,对反洗钱实务操作中的难点疑惑,开展案例剖析、讨论解答。针对全行60余个客户,100余个账户的情况,指导客户经理有序整理反洗钱尽职调查、洗钱风险等级评定等资料,按保管年限妥善归档,做到操作留痕合规和可回溯,确保资料真实、有效、完整。

  拓展阵地,深化服务宣传力度。为营造良好的金融氛围,组织志愿者前往人民广场、小区门口及企业车间摆放展板开展宣传,向路人分发反洗钱、防范非法集资、电信网络诈骗、金融投资和存款保险多方面的手册和折页,以人民群众喜闻乐见的方式介绍洗钱的定义、表现类型、常见手段,列举身边活生生的案例。今年来宣传普及累计达到700人次,很好的帮助金融消费者意识到金融领域洗钱犯罪的危害性、复杂性和隐蔽性,绷紧“反洗钱”的弦,加强风险防范意识。

  维护金融健康稳定,是每家银行机构不可推卸的社会责任。农发行泰和县支行作为当地县域内唯一的政策性银行,将不断积极发挥在预防、打击洗钱犯罪中的重要作用,竭力保障客户资金安全和做好金融风险防范化解,推动反洗钱学习宣传常态化制度化,巩固成果长远成效。

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  • 中国8月CPI年率2.3%,预期2.1%,前值2.1%。中国8月PPI年率4.1%,预期4.0%,前值4.6%。

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  • 【统计局解读8月CPI:主要受食品价格上涨较多影响】从环比看,CPI上涨0.7%,涨幅比上月扩大0.4个百分点,主要受食品价格上涨较多影响。食品价格上涨2.4%,涨幅比上月扩大2.3个百分点,影响CPI上涨约0.46个百分点。从同比看,CPI上涨2.3%,涨幅比上月扩大0.2个百分点。1-8月平均,CPI上涨2.0%,与1-7月平均涨幅相同,表现出稳定态势。

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  • 【 统计局:从调查的40个行业大类看,8月价格上涨的有30个 】统计局:从环比看,PPI上涨0.4%,涨幅比上月扩大0.3个百分点。生产资料价格上涨0.5%,涨幅比上月扩大0.4个百分点;生活资料价格上涨0.3%,扩大0.1个百分点。从调查的40个行业大类看,价格上涨的有30个,持平的有4个,下降的有6个。 在主要行业中,涨幅扩大的有黑色金属冶炼和压延加工业,上涨2.1%,比上月扩大1.6个百分点;石油、煤炭及其他燃料加工业,上涨1.7%,扩大0.8个百分点。化学原料和化学制品制造业价格由降转升,上涨0.6%。

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  • 【日本经济已重回增长轨道】日本政府公布的数据显示,第二季度经济扩张速度明显快于最初估值,因企业在劳动力严重短缺的情况下支出超预期。第二季度日本经济折合成年率增长3.0%,高于1.9%的初步估计。经济数据证实,该全球第三大经济体已重回增长轨道。(华尔街日报)

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  • 工信部:1-7月我国规模以上互联网和相关服务企业完成业务收入4965亿元,同比增长25.9%。

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  • 【华泰宏观:通胀短期快速上行风险因素主要在猪价】华泰宏观李超团队点评8月通胀数据称,今年二、三季度全国部分地区的异常天气(霜冻、降雨等)因素触发了粮食、鲜菜和鲜果价格的波动预期,但这些因素对整体通胀影响有限,未来重点关注的通胀风险因素仍然是猪价和油价,短期尤其需要关注生猪疫情的传播情况。中性预测下半年通胀高点可能在+2.5%附近,年底前有望从高点小幅回落。

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  • 【中国信通院:8月国内市场手机出货量同比环比均下降】中国信通院公布数据显示:2018年8月,国内手机市场出货量3259.5万部,同比下降20.9%,环比下降11.8%,其中智能手机出货量为3044.8万部,同比下降 17.4%; 2018年1-8月,国内手机市场出货量2.66亿部,同比下降17.7%。

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  • 土耳其第二季度经济同比增长5.2%。

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  • 乘联会:中国8月份广义乘用车零售销量176万辆,同比减少7.4%。

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  • 央行连续第十四个交易日不开展逆回购操作,今日无逆回购到期。

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  • 【黑田东彦:日本央行需要维持宽松政策一段时间】日本央行已经做出调整,以灵活地解决副作用和长期收益率的变化。央行在7月政策会议的决定中明确承诺将利率在更长时间内维持在低水平。(日本静冈新闻)

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  • 澳洲联储助理主席Bullock:广泛的家庭财务压力并非迫在眉睫,只有少数借贷者发现难以偿还本金和利息贷款。大部分家庭能够偿还债务。

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  • 【 美联储罗森格伦:9月很可能加息 】美联储罗森格伦:经济表现强劲,未来或需采取“温和紧缩”的政策。美联储若调高对中性利率的预估,从而调升对利率路径的预估,并不会感到意外。

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  • 美联储罗森格伦:经济表现强劲,未来或需采取“温和紧缩”的政策。美联储若调高对中性利率的预估,从而调升对利率路径的预估,并不会感到意外。

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  • 美联储罗森格伦:鉴于经济表现强劲,未来或需采取“温和紧缩的”政策。

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